Формирование собственной инвестиционной стратегии

Июн 17, 2014 Андрей Малахов Как и куда инвестировать 0

---

Работа любого инвестора подразумевает создание инвестиционного портфеля, состоящего из различных видов инвестиций, спектр которых достаточно широк. Но любая инвестиционная деятельность должна происходить по определенному плану и с определенными, четкими целями. Что бы объединить все инвестиции и связанную с ними деятельность в структурированную систему и требуется формирование инвестиционной стратегии.

Инвестиционная стратегия — это система, направленная на достижение определенных целей, чаще всего средне и долгосрочных, но включающая в себя и краткосрочные, для достижения которых используются наиболее эффективные инструменты работы. Совокупность целей и методов их достижения (финансовых инструментов) и создает то, что подразумевается под инвестиционной стратегией.

Формирование инвестиционной стратегии происходит в несколько этапов. В первую очередь ставятся конкретные цели и сроки их достижения. Для индивидуальных инвесторов наиболее удобными целями является определенный уровень дохода, достигаемый за определенное время деятельности. При постановке целей нужно трезво оценивать собственное финансовое положение и возможность использовать определенный спектр финансовых инструментов, часть из которых недоступна инвестору по причине недостатка капитала либо опыта работы с ними.

После постановки целей необходимо выбрать пути их достижения. То есть выбрать финансовые инструменты, из которых будет состоять портфель инвестора, который позволит достичь поставленных на предыдущем этапе целей. На этом этапе важное значение имеет создание правильного баланса между соотношением рисков/доходности, диверсификацией и другими параметрами инвестиций. В итоге должен сформироваться портфель с определенной структурой и параметрами, которые позволят при минимальных рисках максимально эффективно достигнуть намеченной цели.

После формирования хорошо сбалансированного портфеля необходимо спланировать его работу, то есть рассчитать какую прибыль будут приносить инвестиции на протяжении определенного времени и соотнести ее с поставленными целями. Этот этап – этап коррекции, то есть либо цели изменяются в соответствии с созданным портфелем инвестиций, либо портфель корректируется с учетом поставленных целей.

Заключительный этап – собственно вложение денег согласно разработанной инвестиционной стратегии, оценка допущенных ошибок и корректировка работы инвестиций в соответствии с реальной ситуацией. После прохождения этих этапов, в идеале, инвестор получает работающий как часы механизм инвестирования причем для формирования инвестиционной стратегии в общем то нет необходимости использовать специальные инструменты, достаточно некоторого количества времени и усилий, потраченных на этот процесс. Единственное без чего не обойтись – опыт, который можно получать самостоятельно, делая ошибки и теряя деньги, либо пройдя определенное обучение, тренинги и т. д., что позволит получить необходимые навыки и сформировать собственную стратегию инвестирования даже новичку.

Новичкам лучше всего создавать первые инвестиционные стратегии на короткие периоды (до 1 года), это позволит быстро изучить и учесть все мелочи и ошибки. В дальнейшем, чем более опытен инвестор, тем более длительный срок существования имеет его стратегия инвестирования. Причем она может быть не одна, а две, три и более, рассчитанные на разный срок и служащие разным целям. Но при этом все равно должна сохранятся единая структура и единая крупная, пусть даже очень долгосрочная и труднодостижимая цель.

А какую стратегию инвестирования используете вы?

Андрей Малахов, профессиональный инвестор, финансовый консультант

Поделитесь этой статьей с друзьями. Они скажут вам "Спасибо!":

---

• формирование инвестиционной стратегии