Как определить рентабельность инвестиций

мая 07, 2014 Андрей Малахов Как и куда инвестировать 0

---

Существует достаточно много параметров, которые позволяют анализировать свою инвестиционную деятельность. Регулярный анализ необходим, чтобы правильно составить инвестиционный портфель, скомпоновать входящие в него инструменты в нужной пропорции для достижения конкретных показателей прибыли и поддерживать их на нужном уровне с течением времени.

Одним из таких показателей, являющихся базовыми и необходимых любому инвестору является рентабельность инвестиций (ROI). Высчитывается она достаточно просто, нужно прибыль за определенный период сложить с разницей между ценой продажи и ценой покупки инструмента, разделить полученное значение на цену покупки инструмента и умножить его на 100. Таким образом мы получим значение в процентах, которое и отражает рентабельность совершенной инвестиции и позволяет легко сравнивать по этому показателю инвестиции в практически любые инструменты.

К примеру, сравним рентабельность вклада в банк с инвестициями в памм-счет. Допустим, что и туда, и туда мы вложили по 1000 долларов. Банк на такую сумму даст 7-8% годовых прибыли в лучшем случае. Доход нормального памм-счета в среднем составляет 80-100% годовых. Рентабельность инвестиций в депозит = ((80 + (1080-1000) /1000) *100 = 16%. Рентабельность инвестиции в памм-счет = ((1000 + (2000-1000) /1000) *100 = 200%. Как видите разница в рентабельности громадная, она значительно больше, чем разница в доходности. Причем за счет инвестиций в памм счета можно спокойно и практически ничем не рискую (при правильно составленном портфеле инвестора) получать 8-10% прибыли в месяц, то есть рентабельность такой инвестиции будет не менее 16% в месяц, тогда как банк может дать едва 1% в месяц, да и то не каждый.

Показатель ROI значительно более нагляден, чем обычная доходность, хотя и зависит от нее, при этом вполне могут быть ситуации, особенно при инвестировании крупных сумм, когда инвестору кажется, что доход от инвестиции достаточно большой, но при проверке инструмента на рентабельность, оказывается, что она низка и нужно искать более рентабельные инвестиции.

Естественно, что основываясь на анализе одной только рентабельности полностью контролировать свои инвестиции не получится, нужно использовать и другие показатели, такие как доходность, риски, степень диверсификации и другие. Регулярное использование их в комплексе друг с другом дает в руки инвестора мощный инструмент анализа и управления собственными финансовыми потоками. Это позволяет четко уяснить куда и зачем вы инвестируете, на какую прибыль рассчитываете и насколько велика опасность убытка на том или ином инструменте либо во всем портфеле в целом.

Нужно сказать, что рентабельность инвестиций является одним из наиболее универсальных показателей для анализа, по рентабельности можно сравнивать друг с другом инвестиции куда угодно, и этот показатель даст возможность проводить такое сравнение вполне объективно.

Но нельзя забывать и про комплексность, анализ портфеля по одному единственному показателю практически лишен смысла, не смотря на то, что выполнить его проще и быстрее. Поэтому не стоит жалеть времени и сил, потраченных на максимально подробный и качественный анализ своих инвестиций, информация, получаемая таким образом поистине бесценна.

Помимо анализа собственного портфеля инвестору часто приходится выполнять и анализ надежности компаний, в которые он вкладывает деньги. Этот процесс достаточно сложен и длителен, поэтому что бы сэкономить драгоценное личное время можно обратится к услугам сервиса проверки надежности инвестиционных компаний VSIC.

Естественно, что и анализ своего портфеля инвестиций то же можно заказывать у тех или иных специалистов, это позволит сэкономить время, но желательно собственный портфель анализировать самостоятельно. Поэтому лучшим выходом будет пройти обучающие курсы, на которых вас научат делать это быстро и качественно.

Какие показатели для анализа портфеля инвестиций используете вы?

Андрей Малахов, профессиональный инвестор, финансовый консультант

 

Поделитесь этой статьей с друзьями. Они скажут вам "Спасибо!":

---

• рентабельность инвестиций