Методы привлечения инвестиций

Июн 01, 2014 Андрей Малахов Как и куда инвестировать 0

---

Любой успешный бизнес так или иначе потребует привлечения капитала извне. За счет внешних финансов можно значительно увеличить активность компании, выйти на новые рынки и т. д. Именно для этого и необходимы методы привлечения инвестиций. Человек владеющий ими может привлечь в свой бизнес необходимое количество сторонних инвестиций и таким образом заметно укорить развитие собственной компании.

Всего можно выделить два основных способа привлечения инвестиций – долговое финансирование и инвестирование в уставной капитал предприятия.

Долговое финансирование включает в себя множество разновидностей, у нас наиболее распространёнными являются долгосрочные кредиты и облигационные займы. В наших условиях более предпочтительны долгосрочные кредиты — рынок ценных бумаг недостаточно развит, в результате облигационными займами могут воспользоваться только крупные компании, но делают они это не очень охотно, условия по таким займам достаточно малопривлекательные.

Получение долгосрочного кредита вполне можно считать полноценным методом привлечения инвестиций. Что бы такой кредит получить нужно, во-первых, иметь позитивную кредитную историю, а также предоставить банку информацию по деятельности компании, таким образом вы подтвердите, что ваше дело успешно развивается и банку есть смысл вкладывать в него деньги. Кроме того, желательно иметь имущество которое может выступать залогом для кредита, тогда даже при плохой кредитной истории возможно получение кредита.

Нужно обязательно учесть, что банк может потребовать перевода оборота фирмы в банк-кредитор. Также нужно точно рассчитать сумму что бы иметь возможность ее погасить в полном объеме иначе можно лишиться и компании, и залогового имущества.

Инвестиции в уставной капитал как метод инвестирования обычно используют крупные частные инвесторы либо организации инвесторов. При данном методе привлечения инвестиций владелец компании в обмен на средства, инвестируемые в нее предоставляет инвестору долю в уставном капитале. То есть инвестор становится акционером, либо в ряде случаев – кредитором компании.

Инвесторов, работающих вкладывающих средства в уставной капитал можно разделить на несколько категорий – финансовые и стратегические.

Методы привлечения инвестиций стратегических инвесторов должны ориентироваться на привлечение компаний из смежных отраслей на условиях взаимовыгодных для обоих предприятий. В таком случае компания-инвестор получает возможность влиять на управленческие решения, а также дополнительные выгоды в виде поставок материалов либо товаров необходимых ей по более низкой цене, либо более крупными партиями. Компания-реципиент также получает выгоды не только в виде прибыли, но и в виде новых рынков для сбыта, логистических цепочек, нового персонала и т. д. Таким образом стратегическое инвестирование можно считать фактически одной из разновидностей делового партнерства.

Для финансовых инвесторов основной целью является получение максимальной прибыли из вложенных средств при определенной доле риска. Поэтому что бы привлечь такого инвестора нужно максимально полно предоставить финансовую информацию, свидетельствующую о стабильном и успешном развитии компании. Таким образом вы снизите риски инвестора, следовательно, ваша компания станет более привлекательной для таких инвестиций.

При работе с финансовыми инвесторами нужно не забыть оформить четкий горизонт инвестирования. То есть это срок (обычно 3-5 лет) на который инвестор вкладывает свои деньги. Также заранее оговариваются ожидаемые показатели прибыли. Как правило инвестор получает прибыль по окончанию срока горизонта инвестиции в полном объеме.

Финансовыми инвестициями в основном заняты различные венчурные фонды, так как инвестировать даже в компанию среднего уровня хватит средств далеко не у каждого самостоятельного инвестора.

А как вы привлекаете дополнительный капитал в свою компанию?

Андрей Малахов, профессиональный инвестор, финансовый консультант

Поделитесь этой статьей с друзьями. Они скажут вам "Спасибо!":

---

• методы привлечения инвестиций