Стратегия инвестиционного развития

Окт 07, 2014 Андрей Малахов Как и куда инвестировать 0

---

Успешное инвестирование требует не только умения правильно вкладывать деньги, чтобы получить прибыль, но и разработки четкой стратегии развития инвестиционных проектов инвестора. То есть инвестор вкладывает средства не просто для получения прибыли, в первую очередь нужно поставить четкую цель, например, получать определенный уровень дохода от инвестирования, либо зарабатывать на инвестициях сумму, достаточную для определенной покупки, например, машины или квартиры.

После постановки цели инвестирования инвестору нужно выработать пути ее достижения и сроки в которые эта цель будет достигнута. В общем то это и есть стратегия инвестиционного развития. То есть набор действий, которые через определенное время приведут к определенному результату.

В целом все стратегии развития можно разделить на экстенсивные, интенсивные и смешанные.

Экстенсивные стратегии подразумевают, что инвестор выбирает определенные инструменты инвестирования и вкладывает деньги только в них, при этом с течением времени сумма вкладов в эти инструменты увеличивается, соответственно растет и доход (теоретически), но новые инструменты не используются, либо используются ограниченно.

Интенсивные стратеги наоборот, подразумевают постоянное расширение спектра инструментов, в которые инвестор вкладывает деньги, то есть портфель инвестиций расширяется при малейшей возможности. Положительной стороной таких стратегий является значительная диверсификация и, следовательно, снижение рисков, но при этом бесконечно расширять количество инструментов инвестор все равно не сможет, кроме того нужно будет тратить много времени и усилий на освоение новых областей инвестирования.

На мой взгляд наиболее оптимальна смешанная стратегия, инвестиционного развития, в которой сочетаются оба вышеперечисленных подхода. То есть инвестор новичок может начать работу с вложения денег в один-два инструмента, например, в ПАММ-счета и ПИФы, а затем, по мере получения дохода и роста сумм, которые он может вкладывать добавляются еще несколько инструментов, При этом параллельно, помимо роста количества инструментов, растет и сумма вложенных средств в каждый из них.

Такой сбалансированный подход позволяет наиболее оптимально управлять рисками инвестиционного портфеля и максимально эффективно использовать каждый входящий в него инструмент не распыляясь и не тратя много сил на освоение огромного количества новых инструментов.

Также стратегии инвестиционного развития можно разделить на агрессивные, пассивные и умеренные.

Агрессивные стратегии подразумевают вложение большей части средств в инструменты, которые имеют высокие показатели риска и доходности и позволяют при определенной доле везения и навыков получить быстро очень высокий доход.

Пассивные стратегии наоборот, подразумевают, что большая часть инвестиций будет вложена в низкорисковые инструменты, соответственно и доходность их будет невелика, зато риск потерять средства также будет очень низким.

Умеренная стратегия – то сочетание агрессивных и пассивных инструментов, обычно в сочетании 30% на 70% либо 40% на 60%. Умеренная стратегия позволяет получать достаточно высокий доход при этом риски остаются невысокими, так как большая часть денег вложена в низкорисковые инструменты с умеренной доходностью, а основной доход обеспечивают высокорисковые и высокодоходные инструменты которых в портфеле меньше половины, соответственно при убытке по ним, инвестор не теряет весь портфель.

Андрей Малахов, профессиональный инвестор, финансовый консультант

Поделитесь этой статьей с друзьями. Они скажут вам "Спасибо!":

---

• стратегия инвестиционного развития