Кризис будет еще глубже. Где сейчас зарабатывать и куда вкладывать деньги?

Фев 15, 2016 Андрей Малахов Макроэкономика 0

---

Здравствуйте. Сегодня будет больше аналитическая и философская статья. Я понимаю, что финансовый кризис как в России, так и в Украине будет продолжаться еще минимум 1-2 года. А так же очень нестабильна финансовая и политическая ситуация в мире в целом. Надежности в финансовой сфере нет никакой. Поэтому назрела необходимость формализовать текущие знания и понимание, что делать с деньгами. А именно — изложить их в письменной форме. Возможно даже в виде рейтинга инструментов, которые бери и используй в своей практике.

Я не буду говорить о каких-то фантастических инструментах типа Хедж-фондов и других. Я буду говорить о более приземленных инструментах для заработка денег и их инвестиций. Со своими положительными и отрицательными чертами.

Самостоятельная торговля на рынке форекс

Выглядит все красиво. Рассказывают про торговлю очень красиво. А вот в реальности статистика говорит о том, что 99% трейдеров сливаются за длительный период времени и бросают трейдинг навсегда, зачастую с огромными долгами. Только 1% трейдеров станет стабильно стружить деньги с форекса месяц в месяц.
Вот как у них это получится (каждый пункт обязателен):
— от 5 лет ежедневного трейдинга
— обучение/поддержка со стороны профессиональным трейдером, либо торговля в торговом зале
— минимум 3 раза подчистую слит весь депозит, открыто и закрыто несколько десятков счетов (памм, ду, сигналы)
— постоянный самоанализ в дневном, недельном, месячном и квартальном периоде. Плюс обратная связь по торговле от профи
— очень желательно окружение успешных трейдеров

Если у вас всего этого не будет — вы войдете в большинство сливаторов и закроете для себя направление трейдинга навсегда.

Автоматический форекс трейдинг — советники

Перепробовал я много торговых роботов.

90% из них основаны на принципе Мартингейла или сеточники. А это означает, что рано или поздно они сольют весь ваш депозит. Значит необходимо всю заработанную прибыль выводить. Иначе потеряете и то что заработали, и то, что было.
5% — это ночные скальперы. Торгуют внутри канала ночью на кросскурсах по типу EURCAD, GBPCAD, EURCHF.
3% — обычные скальперы — торгуют на пробой важных уровней. Недостаток таких роботов — торгуют большим объемом — очень желателен постоянный контроль со стороны. И второе — берут по 0,5-3-5 пунктов. А это означает, что эти роботы очень требовательны к торговым условиям (реквоты, расширения спреда, проскальзывания — не для них). А значит на этих ситуациях вы можете очень быстро потерять много денег.
1% — трендовые кратко-среднесрочники, основанные на МАшках. Хорошо зарабатывают на тренде, но столько же или больше сливают на флете
0,5% — арбитражники — совершают сделки, основываясь на разнице в котировках между быстрым и медленным брокером. Опять же требовательны к торговым условиям. И не все брокеры любят арбитражников — а значит могут быть наложены соответствующие фильтры, которые приведут вас к убыткам.
0,5% — собственные стратегии, основанные на нестандартных индикаторах или зависимостях (объемы, корреляция пар)

Я встречал реально работающие торговые роботы. Но их единицы. Но они есть.

ПАММ-счета и другие ДУ инструменты для инвестирования

Прикольный инструмент. В 2012-2014 годах это был тренд. МЕГАтренд на котором делались огромные деньги всеми: инвесторами, трейдерами, партнерами, инфобизнесменами. На правильном выборе памм-счетов были построены и мои тренинги Виртуоз инвестирования, Виртуоз инвестирования 2.0, Успешный инвестор и другие. Сейчас тренд инвестирования в ПАММ-счета приутих, но все же существуют желающие инвестировать туда деньги и есть компании, осуществляющие поддержку ПАММ-системы. Правда успешных памм-трейдеров единицы. Как и обычных трейдеров.

Компании, которые предоставляют услугу ПАММ-инвестирования
Alpari
Amarkets
Fxopen
AlfaForex
Instaforex
Welltrade
Privatefx
Forex4you
и некоторые другие

Есть и другие инвестиционные инструменты:
— Trisline Innovative Management (TIM) Capital — ребята, которые занимаются алготрейдингом + используют хеджирующие стратегии.
— МАМ счета — аналог ПАММ-счетов, только менее раскрученный и более надежный. Там по сравнению с паммами значительно больший порог входа для инвесторов и трейдеров. А так же есть возможность риск-менеджмента, осуществляемого самим брокером. Да и управляющие на МАМ счетах более профессиональны, чем на ПАММ-ах.

Вклады в банки

Не зависимо от того, какие это банки — я не рассматриваю долгосрочные депозиты там вообще. Максимум это хранить в банках некую сумму для оперативных расходов (коммуналка, другие счета и обязательные расходы). Все остальные деньги в банки вкладывать не стоит. Проценты по депозитам — мизерные по сравнению инфляцией и возможными рисками. Даже если банк участвует в фонде гарантирования выплат физлицам — это совсем не означает, что вы просто и быстро их получите. Т.е. геморроя больше, чем профита.

Инвестиции в недвижимость

Если у вас хватает средств на инвестиции в недвижимость — в ближайший год-два это будет актуально. В кризис стоимость недвижки резко снижается. Стоимость автомобилей стоит на месте. А вот квартиры/дома дешевеют и все равно их никто не хочет покупать. А людям нужны деньги срочно — вот и сбрасывают цены еще сильнее. Поэтому инвестируйте в недвижимость

Инвестиции в лайф-страхование

Интересная тема. Убивает 3х зайцев.
1 — обеспечивает застрахованному человеку защиту/финансовую компенсацию в случае неожиданных ситуаций (смерть, серьезный травматизм) до 1000 долларов.
2 — обеспечивает 100% сохранность инвестированного капитала + гарантированные 4% годовых + дополнительный инвестиционный доход от 10-20% годовых
3 — обеспечивает инвестиционный доход до 100% от первых 5 лет страховых взносов.

Есть несколько страховых компаний, которые предоставляют услугу лайф-страхования. Но среди них есть одна, которая выполняет 3й пункт. Более подробно — в личку по запросу.

Выводы

В текущий момент глобального кризиса необходимо с особой осторожностью подходить к инвестированию средств. И к вариантам их заработать. Потому что то, что кажется легким — зачастую требует огромных усилий, чтобы получился результат.

Кроме выбора инструментов, обязателен их ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ — комплексное инвестирование в несколько инструментов, которое позволит ХЕДЖИРОВАТЬ возможные риски и минимизировать потери. Например, если вы занимаетесь трейдингом — велика вероятность, что вы сольете свой депозит. И если это ваши последние деньги — без хеджирования и финансовой подушки — вы останетесь ни с чем. А вот если у вас часть денег направлена на трейдинг, часть на советников, часть в страхование, часть в памм-счета, часть в другие инвестиционные инструменты — тогда вам станет жить проще, с уверенностью в завтрашнем дне и сохранности ваших денег.

Андрей Малахов, трейдер, профессиональный инвестор, финансовый консультант

Поделитесь этой статьей с друзьями. Они скажут вам "Спасибо!":

---